2021年8月末時点 資産運用実績|SideFIRE達成率26.6%

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資産運用
side FIRE ~自由に泳ぐBlog~
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じんべえ

管理人 じんべえです。
30代でside FIRE達成を目指す道のりを紹介します。
現在、26歳医療技術系会社員、婚約同棲中です。
彼と積立NISAや米国ETF、個別株等で資産形成中!
節約生活やシンプルな暮らしについても発信しています。

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Side FIREに向けてコツコツ資産形成しているじんべえです。

この1ヶ月で投資方針を大きく変え、Side FIREに向けてより考えるようになりました。
今まではインカムゲインを重視し高配当ETFを中心にして投資を行なってきました。しかし、今後はキャピタルゲインを重視しインデックス投資を中心に資産運用していきます。

今回は8月末時点の資産状況になります。

毎月、資産運用実績を振り返り、Side FIREに向けてどのくらい進んでいるか確認しています。

さて、2021年8月28日時点の資産運用を振り返りたいと思います。

資産運用実績|じんべえと彼

2021年8月28日時点で運用額は、じんべえと彼の合計、1063万2846円でした。

運用額が1000万円を超えてくると手に負えないと思っていましたが、そんなこともなく、落ち着いて運用できていると思います。

運用額が大きくなっても客観的に運用することを常に意識したと思います。

運用内訳

ジャンルじんべえ(私)総計
米国株式 1,280,010 2,623,900 3,903,910
国内株式 818,500 2,477,200 3,295,700
全世界株式 589,099 589,099
暗号資産 158,813 158,813 317,625
債権/現金 1,598,747 927,765 2,526,512
総計 4,445,169 6,187,678 10,632,846

月間推移

2021年1月からの月間推移です。

運用資産が7月末時点より145,320円増加しました。

今月は投資額が少なく、やや増加といった感じですね。8月の家計簿の記事を読んで頂ければ、投資出来なかった理由がわかると思います。
主に医療費…

じんべえ
じんべえ

今年の目標まであと100万円‼︎

なんとかなるかな〜

アセットアロケーション

こちらが運用中のアセットアロケーションです。

今月は投資方針を変更したことにより、アセットアロケーションが変化しました。

高配当ETFや新興国ETF、セクター別ETFを売却しました。そのため、現金比率が増加しています。今後の投資タミニングで、現金比率が10%になるように米国株式(主にVOO)を買増し予定です。

下の方は理想とするアセットアロケーションです。最終的には、このようなアセットアロケーションを維持して資産運用できるようにしたいと思います。

先月より内容を少し変更しました。よりリターンを意識したアセットアロケーションになっています。
コモディティをなくし、仮想通貨を5%にしました。仮想通貨はリスクが高いため5%以上にならないように調整していきます。

配当金

今月の配当金合計は、日本円で2,700円でした。

内訳はじんべえが2,700円、彼が0円です。

今まではインカムゲインを重視し配当金や分配金を意識した投資方針でしたが、今後は、キャピタルゲインを重視する投資方針のため配当金や分配金はあまり増えていかないと思います。

しかし、分配金も配当金も大切な収入源のため、しっかり管理していきます。


資産運用実績|じんべえ

銘柄ジャンル取得額評価額
VOOバンガードS&P500ETF米国株式SP500802,602819,442
VTバンガード トータルワールド ストックETF全世界株式全世界株式443,579479,458
VUGバンガード 米国グロースETF米国株式米国グロース196,294234,287
2685アダストリア国内株式国内優待217,300178,200
3418バルニバービ国内株式国内優待60,100103,800
3548バロック国内株式国内優待164,800160,800
7921TAKARA&CO国内株式国内優待230,800173,100
8591オリックス国内株式国内優待185,100202,600
RV全米株式楽天・全米株式インデックス・ファンド米国株式全米株式99,000112,582
eS米株eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)米国株式SP50099,000113,699
eS全株eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)全世界株式全世界株式99,000109,641
財形一般財形債権/現金現金740,000740,000
現金SBIハイブリッド預金債権/現金現金74,71574,715
現金米ドル債権/現金現金784,032784,032
BTCビットコイン暗号資産暗号資産150,000158,813

 

資産運用実績|彼

銘柄ジャンル取得額評価額
OKTAオクタA米国株式米国個別125,580144,309
QQQインベスコQQQトラストシリーズ1ETF米国株式米国株式グロース163,712165,457
VONGバンガード ラッセル1000グロース株 ETF米国株式米国株式グロース172,224220,433
VUGバンガード 米国グロースETF米国株式米国株式グロース161,466200,813
VYMバンガード 米国高配当株式ETF米国株式米国株式高配当308,160356,202
2340極楽湯HD国内株式国内優待30,70030,300
2685アダストリア国内株式国内優待186,300178,200
3548バロック国内株式国内優待133,600160,800
4755楽天国内株式国内優待99,300111,900
8591オリックス国内株式国内優待116,000202,600
9433KDDI国内株式国内優待268,300341,300
9612ラックランド国内株式国内優待214,300275,300
9728日本管財国内株式国内優待197,900259,200
3418バルニバービ国内株式国内優待439,800622,800
8267イオン国内株式国内優待124,500294,800
eS米株eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)iDeCo米国株式SP500500,704581,370
RV全米株式楽天・全米株式インデックス・ファンド米国株式全米株式68,00094,622
eS米株eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)rakuten米国株式SP500694,501860,694
BTCビットコイン暗号資産暗号資産150,000158,813
USD米ドル債権/現金現金927,765927,765

*投資はあくまでも自己責任で行ってください。

Side FIREへの道のり

私のSide FIRE達成のためには40,000,000円の運用資産が必要です。なぜ40,000,000円を目標にしているか、については別の記事で紹介していこうと思います。

達成率

Side FIRE達成率は26.6%でした。

まだまだこれからですね。

2人暮らしを始めて1年、本格的にSideFIREを目指し始めて半年、右往曲折しましたが順調に達成へ向かっていることが嬉しいです。

 

2021年9月に向けて

積立NISAとiDeCoは買増し予定です。

買増しをしたいVOOやVIは、あらかじめ日付指定をして、ドルコスト平均法で買増しをしていく方法も考えましたが、とりあえず下落時にスポット買をしたいと思います。

8月末の時点でテーパリングの具体的な時期については未定とのことですが、テーパリングは来年末を目安に終了するとのことですね。

おそらく9月にテーパリングにおける大きな下落なく、調整が入る程度と考えています。この調整が買いタイミングになるのでしょうか。FOMCの動きは要注意ですね。

そして今月1番の問題は、イスラム原理主義タリバンの政権掌握です。タリバンが首都を落とした時もS&P500は下落しました。こちらのニュースも追っていく必要がありそうです。

じんべえ
じんべえ

9月はより米国ニュースをチェックしよう

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