2023年7月資産運用実績｜投資家夫婦　Side FIRE達成率58.8％

Side FIREに向けてコツコツ資産形成をしている投資家夫婦です。

2023年7月の株式相場は、6月に引き続き、国内株式・米国株式ともに堅調な展開となりました。

国内株式は、インバウンド期待や円高の影響があり、ゆるやかに上昇しましたね。今月の経済イベントといえば、日銀のYCC（イールドカーブ・コントロール）修正の発表ですね。長期金利の目途を0.5％から、事実上1％へ拡大しました。そもそも、金利はコントロールするものではないので、なんとも言えないですね。
今後も日銀は、賃金上昇を伴う、2％物価上昇を目標に、金融緩和は継続していきます。今回の修正が良いタイミングであったと判断する投資家は多く、為替や債権市場も落ち着いた様子でしたね。

米国株式は、インフレの鈍化傾向が好感に見られ、NYダウは13営業日連騰しましたね。毎日株価が上がって、びくびくしました。

さて、株価は上がったものの、株高・円安の影響で買いに行くことを躊躇していた、じんべえ夫婦の資産はどうだったでしょうか。

ごま（夫）

賞与が含まれるので、現金もかなり増えたよ！！

資産運用実績｜じんべえとごま（夫）
資産運用実績｜じんべえ
資産運用実績｜ごま（夫）
Side FIREへの道のり
1. 達成率　58.8%
2. 2023年8月に向けて

資産運用実績｜じんべえとごま（夫）

2023年7月末日時点での運用額は、夫婦で合計23,509,564円でした！

先月より100万円以上、増えています！！米国株式の影響を受けていますね。

運用内訳

投資先	じんべえ（私）	ごま（夫）	総計
米国株式	5,176,606	10,173,327	15,349,933
国内株式	1,845,150	3,631,871	5,477,021
全世界株式	1,774,308	–	1,774,308
暗号資産	185,166	185,166	370,332
債権/現金	532,251	5,719	537,970
総計	9,513,481	13,996,083	23,509,564

月間推移

2022年1月からの月間推移です。

2023年12月は、目標運用額22,00万円としてグラフにしていますが、6月時点で目標金額を超えてしまいました。新たに2,500万円と目標を設定しました。

4月より、毎月100万円くらいずつ上昇しています。米国株式は、上半期に株価上昇した場合、下半期も堅調なことが多いとされています。年後半はゆるやかに上昇して欲しいところです。

アセットアロケーション

こちらが運用中のアセットアロケーションです。

私たち夫婦は個々の証券口座で資産管理しているので、夫婦合算のアセットアロケーションが見えずらいです。そのため、毎月資産をグラフ化しリスク管理しています。

じんべえ夫婦の投資方法は、とてもリスクをとるスタイルです。現金や債権は薄く、さらに米国グロース株が多く、性格的に投機的なことが好きなのかな、と自己分析をしています。

長く市場にいたいのなら、勉強や経験以上に、自分にあったスタイルで無理せず投資を継続することに尽きる気がしますね。

配当金

今月の配当金、合計は7,536円でした。

配当金へ重きをおいて投資していませんが、もし高配当株投資をしていたら、4％の配当とすると投資資金2,300万円で92万円の配当金になります。

もちろん税金等を考慮しないといけませんが、年間で約90万円貰えたら、色々なことに使えますね！

じんべえ（私）

配当金で臨時ボーナスをつくるのアリでしょ！夢があるなぁ

資産運用実績｜じんべえ

じんべえ（私）

最近、優待株が欲しくて欲しくて！株高で辛い､､､

銘柄		ジャンル		取得額	評価額
QQQ	インベスコQQQトラストシリーズ1ETF	米国株式	米国グロース	1,411,488	1,705,228
SPLG	SPDRポートフォリオ S&P 500 ETF	米国株式	米国SP500	238,354	276,253
VOO	バンガードS&P500ETF	米国株式	米国SP500	1,675,027	2,158,770
VT	バンガードトータルワールドストックETF	全世界株式	全世界株式	1,093,056	1,338,951
2685	アダストリア	国内株式	国内個別	217,300	287,500
2938	A-Rizap Group	国内株式	国内個別	56,000	70,400
3387	クリレスHD	国内株式	国内個別	337,600	429,200
3418	バルニバービ	国内株式	国内個別	160,200	301,800
3548	バロック	国内株式	国内個別	164,800	177,200
8591	オリックス	国内株式	国内個別	185,100	268,050
9612	ラックランド	国内株式	国内個別	277,500	311,000
ｅＳ全株	eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)iDeCo	米国株式	米国全株式	132,000	143,668
ＲＶ全米株式	楽天・全米株式インデックス・ファンド	米国株式	米国全株式	352,000	440,725
ｅＳ米株	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	米国株式	米国SP500	352,000	451,962
ｅＳ全株	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	全世界株式	全世界株式	352,000	435,357
財形	一般財形	債権/現金	現金	180,000	180,000
現金	SBIハイブリッド預金	債権/現金	現金	350,712	350,712
現金	米ドル	債権/現金	現金	1,539	1,539
BTC	ビットコイン	暗号資産	暗号資産	250,000	185,166

資産運用実績｜ごま（夫）

ごま（夫）

7月にテスラを購入。今年中に50株取得を目指してちょこちょこ買ってます！名付けてテスラチャレンジ！！現在30株､､､

銘柄		ジャンル		取得額	評価額
QQQ	インベスコQQQトラストシリーズ1ETF	米国株式	米国グロース	4,292,058	5,435,414
TSLA	テスラ	米国株式	米国グロース	714,150	1,110,735
2340	極楽湯HD	国内株式	国内個別	57,200	73,600
2685	アダストリア	国内株式	国内個別	186,300	287,500
2938	A-Rizap Group	国内株式	国内個別	58,400	70,400
3175	APHD	国内株式	国内個別	239,100	263,400
3387	クリレスHD	国内株式	国内個別	335,200	429,200
3548	バロック	国内株式	国内個別	133,600	177,200
4755	楽天	国内株式	国内個別	99,300	54,900
8173	上新電機	国内株式	国内個別	1,895	2,021
8591	オリックス	国内株式	国内個別	116,000	268,050
9433	KDDI	国内株式	国内個別	268,300	427,100
9612	ラックランド	国内株式	国内個別	210,100	311,000
3418	バルニバービ	国内株式	国内個別	439,800	965,400
8267	イオン	国内株式	国内個別	124,500	302,100
ｅＳ米株	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)iDeCo	米国株式	米国SP500	1,025,771	1,391,726
ＲＶ全米株式	楽天・全米株式インデックス・ファンド	米国株式	米国全株式	68,000	120,204
ｅＳ米株	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)rakuten	米国株式	米国SP500	1,511,161	2,115,248
BTC	ビットコイン	暗号資産	暗号資産	250,000	185,166
USD	米ドル	債権/現金	現金	5,719	5,719
現金	SBIハイブリッド預金	債権/現金	現金	0	0