Side FIREに向けてコツコツ資産形成しているじんべえです。
毎月、資産運用実績を振り返り、Side FIREに向けてどのくらい進んでいるか確認しています。
さて、2021年3月の日経平均株価は、月末にかけて下落していますね。日銀のETF買い付け変更で日経は大きく下落をしましたが、これからどのように株価が動いていくのでしょうか。
今一番の注目は、やっぱりオリンピック開催とコロナウイルス感染拡大です。ここでしっかり感染を抑えてほしいところです。
さて、2021年3月31日時点の資産運用実績を振り返っていきます。
資産運用実績|じんべえと彼
2021年3月31日時点で運用額は、じんべえと彼の合計、845万4429円でした。
運用資金が800万円を超えて1000万円までもう少しです。
運用内訳
ジャンル | じんべえ | 彼 | 総計 |
米国株式 | 941,956 | 2,572,386 | 3,514,342 |
国内株式 | 832,100 | 2,245,700 | 3,077,800 |
新興国株式 | 86,132 | 86,132 | |
全世界株式 | 231,015 | 231,015 | |
コモディティ | 81,979 | 81,979 | |
暗号資産 | 62,691 | 62,691 | 125,382 |
債権/現金 | 1,275,020 | 62,759 | 1,337,779 |
総計 | 3,428,914 | 5,025,515 | 8,454,429 |
月間推移
2021年2月より584,593円増です。
3月末にかけて、為替市場で急速にドル高が進んだ影響で、運用額が増加したと考えます。

現金ポジションは日本円のみなので、米国株式を買うのに円決算ではもったいない。
ドル高を見込んでドルも用意しておくべきだったな。
アセットアロケーション
こちらが運用中のアセットアロケーションです。
今月は、日本株式を売却し高配当ETFのSPYDを中心に米国ETFを買い増ししました。
下の方は理想とするアセットアロケーションです。最終的には、このようなアセットアロケーションを維持して資産運用できるようにしたいと思います。
米国株式は積極的に買い増しをしています。調整をしなくても、今のペースで買い増しを行えば、米国株式55%は到達しそうです。
問題は、新興国株式をどのタイミングで買い増していくかです。
今、米中関係は人権問題等から悪化しています。株価が落ちている今が買い時なのか、さらにもう少し下がるのか。4月以降の課題になりそうです。
配当金
今月の配当金合計は、日本円で8,454円でした。
内訳はじんべえが4,703円、彼が3,751円です。
3月は高配当ETFのSPYDやVYMの分配金が入り、2月の配当金より大きく伸びました。世界中で新型コロナウイルスが流行する中、SPYDの分配金は増配し、アメリカ経済の強さを感じています。
資産運用実績|じんべえ
じんべえの運用銘柄です。
銘柄 | ジャンル | 取得額 | 評価額 | ||
AGG | iシェアーズコア 米国総合債権市場ETF | 債権/現金 | 米国債券 | 12,284 | 12,611 |
HDV | iシェアーズコア 米国高配当株 ETF | 米国株式 | 米国高配当 | 152,496 | 168,803 |
ICLN | iシェアーズ Globalクリーンエナジー ETF | 米国株式 | 米国その他 | 19,386 | 15,617 |
SPYD | SPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF | 米国株式 | 米国高配当 | 271,040 | 300,416 |
VT | バンガード トータルワールド ストックETF | 全世界株式 | 全世界インデックス | 170,629 | 182,914 |
VUG | バンガード 米国グロースETF | 米国株式 | 米国グロース | 160,794 | 168,548 |
VWO | バンガード FTSEエマージングマーケッツETF | 新興国株式 | 新興国株式 | 83,550 | 86,132 |
VYM | バンガード 米国高配当株式ETF | 米国株式 | 米国高配当 | 166,379 | 191,070 |
2685 | アダストリア | 国内株式 | 国内優待 | 217,300 | 202,900 |
3418 | バルニバービ | 国内株式 | 国内優待 | 60,100 | 100,500 |
3548 | バロック | 国内株式 | 国内優待 | 164,800 | 157,400 |
7921 | TAKARA&CO | 国内株式 | 国内優待 | 230,800 | 184,500 |
8591 | オリックス | 国内株式 | 国内優待 | 185,100 | 186,800 |
RV全米株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 米国株式 | 米国インデックス | 44,000 | 48,617 |
eS米株 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 米国株式 | 米国インデックス | 44,000 | 48,885 |
eS全株 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 全世界株式 | 全世界インデックス | 44,000 | 48,101 |
財形 | 一般財形 | 債権/現金 | 現金 | 640,000 | 640,000 |
現金 | SBIハイブリッド預金 | 債権/現金 | 現金 | 622,409 | 622,409 |
BTC | ビットコイン | 暗号資産 | 暗号資産 | 50,000 | 62,691 |
資産運用実績|彼
銘柄 | ジャンル | 取得額 | 評価額 | ||
GLD | SPDRゴールドシェア | コモディティ | 貴金属 | 55,056 | 52,380 |
OKTA | オクタA | 米国株式 | 米国グロース | 125,580 | 118,317 |
PINS | ピンタレストA | 米国株式 | 米国グロース | 115,410 | 115,203 |
SLV | iシェアーズシルバートラスト | コモディティ | 貴金属 | 30,024 | 29,599 |
SQ | スクエア | 米国株式 | 米国グロース | 96,084 | 94,334 |
TWLO | トゥリオA | 米国株式 | 米国グロース | 126,921 | 106,776 |
VONG | バンガード ラッセル1000グロース株 ETF | 米国株式 | 米国グロース | 285,483 | 300,546 |
VUG | バンガード 米国グロースETF | 米国株式 | 米国グロース | 293,777 | 309,005 |
VYM | バンガード 米国高配当株式ETF | 米国株式 | 米国高配当 | 274,131 | 303,465 |
ZM | ズームビデオコミュニケーションズ | 米国株式 | 米国グロース | 222,801 | 208,227 |
2340 | 極楽湯HD | 国内株式 | 国内優待 | 30,700 | 34,500 |
3548 | バロック | 国内株式 | 国内優待 | 133,600 | 157,400 |
4755 | 楽天 | 国内株式 | 国内その他 | 99,300 | 131,900 |
8591 | オリックス | 国内株式 | 国内優待 | 116,000 | 186,800 |
9433 | KDDI | 国内株式 | 国内優待 | 268,300 | 339,500 |
9612 | ラックランド | 国内株式 | 国内優待 | 214,300 | 244,700 |
9728 | 日本管財 | 国内株式 | 国内優待 | 197,900 | 218,000 |
3418 | バルニバービ | 国内株式 | 国内優待 | 439,800 | 603,000 |
8267 | イオン | 国内株式 | 国内優待 | 124,500 | 329,900 |
eS米株 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)iDeCo | 米国株式 | 米国インデックス | 386,559 | 406,959 |
RV全米株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 米国株式 | 米国インデックス | 68,000 | 84,377 |
eS米株 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)rakuten | 米国株式 | 米国インデックス | 444,500 | 525,177 |
BTC | ビットコイン | 暗号資産 | 暗号資産 | 50,000 | 62,691 |
USD | 米ドル | 債権/現金 | 現金 | 62,759 | 62,759 |
*投資はあくまでも自己責任で行ってください。
Side FIREへの道のり
私のSide FIRE達成のためには40,000,000円の運用資産が必要です。なぜ40,000,000円を目標にしているか、については別の記事で紹介していこうと思います。
達成率
Side FIRE達成率は21.1%でした。
まだまだ時間はかかりそうですが、少しずつ進んでいることが大切ですよね。
2021年4月に向けて
長期目的とするインデックス投資は、毎月の積立分は買い増す予定です。
アメリカ経済は、バイデン大統領の大規模インフラ計画発表受けて、景気押上期待が高まっています。VIX指数の低下しているのでリスク選好の流れが起きているように思います。
株安ではないので、積極的な買いのタイミングではありませんが、高配当ETFは分配利回りを確認しながら買い増しを行いたいと思います。

高配当ETFの分配利回りは、3%は欲しいところ!!
VYMは安定しているけれど、もう少し落ちてくれないかな…