2021年3月末時点資産運用実績|Side FIRE達成率21.1%

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side FIRE ~自由に泳ぐBlog~
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じんべえ

管理人 じんべえです。
30代でside FIRE達成を目指す道のりを紹介します。
現在、26歳医療技術系会社員、婚約同棲中です。
彼と積立NISAや米国ETF、個別株等で資産形成中!
節約生活やシンプルな暮らしについても発信しています。

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Side FIREに向けてコツコツ資産形成しているじんべえです。

毎月、資産運用実績を振り返り、Side FIREに向けてどのくらい進んでいるか確認しています。

さて、2021年3月の日経平均株価は、月末にかけて下落していますね。日銀のETF買い付け変更で日経は大きく下落をしましたが、これからどのように株価が動いていくのでしょうか。

今一番の注目は、やっぱりオリンピック開催とコロナウイルス感染拡大です。ここでしっかり感染を抑えてほしいところです。

さて、2021年3月31日時点の資産運用実績を振り返っていきます。

資産運用実績|じんべえと彼

2021年3月31日時点で運用額は、じんべえと彼の合計、845万4429円でした。
運用資金が800万円を超えて1000万円までもう少しです。

運用内訳

ジャンルじんべえ総計
米国株式 941,956 2,572,386 3,514,342
国内株式 832,100 2,245,700 3,077,800
新興国株式 86,132 86,132
全世界株式 231,015 231,015
コモディティ 81,979 81,979
暗号資産 62,691 62,691 125,382
債権/現金 1,275,020 62,759 1,337,779
総計 3,428,9145,025,515 8,454,429

月間推移

2021年2月より584,593円増です。

3月末にかけて、為替市場で急速にドル高が進んだ影響で、運用額が増加したと考えます。

じんべえ
じんべえ

現金ポジションは日本円のみなので、米国株式を買うのに円決算ではもったいない。
ドル高を見込んでドルも用意しておくべきだったな。

アセットアロケーション

こちらが運用中のアセットアロケーションです。

今月は、日本株式を売却し高配当ETFのSPYDを中心に米国ETFを買い増ししました。

下の方は理想とするアセットアロケーションです。最終的には、このようなアセットアロケーションを維持して資産運用できるようにしたいと思います。

米国株式は積極的に買い増しをしています。調整をしなくても、今のペースで買い増しを行えば、米国株式55%は到達しそうです。

問題は、新興国株式をどのタイミングで買い増していくかです。
今、米中関係は人権問題等から悪化しています。株価が落ちている今が買い時なのか、さらにもう少し下がるのか。4月以降の課題になりそうです。

配当金

今月の配当金合計は、日本円で8,454円でした。

内訳はじんべえが4,703円、彼が3,751円です。

3月は高配当ETFのSPYDやVYMの分配金が入り、2月の配当金より大きく伸びました。世界中で新型コロナウイルスが流行する中、SPYDの分配金は増配し、アメリカ経済の強さを感じています。

資産運用実績|じんべえ

じんべえの運用銘柄です。

銘柄ジャンル取得額評価額
AGGiシェアーズコア 米国総合債権市場ETF債権/現金米国債券12,28412,611
HDViシェアーズコア 米国高配当株 ETF米国株式米国高配当152,496168,803
ICLNiシェアーズ Globalクリーンエナジー ETF米国株式米国その他19,38615,617
SPYDSPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF米国株式米国高配当271,040300,416
VTバンガード トータルワールド ストックETF全世界株式全世界インデックス170,629182,914
VUGバンガード 米国グロースETF米国株式米国グロース160,794168,548
VWOバンガード FTSEエマージングマーケッツETF新興国株式新興国株式83,55086,132
VYMバンガード 米国高配当株式ETF米国株式米国高配当166,379191,070
2685アダストリア国内株式国内優待217,300202,900
3418バルニバービ国内株式国内優待60,100100,500
3548バロック国内株式国内優待164,800157,400
7921TAKARA&CO国内株式国内優待230,800184,500
8591オリックス国内株式国内優待185,100186,800
RV全米株式楽天・全米株式インデックス・ファンド米国株式米国インデックス44,00048,617
eS米株eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)米国株式米国インデックス44,00048,885
eS全株eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)全世界株式全世界インデックス44,00048,101
財形一般財形債権/現金現金640,000640,000
現金SBIハイブリッド預金債権/現金現金622,409622,409
BTCビットコイン暗号資産暗号資産50,00062,691

資産運用実績|彼

銘柄ジャンル取得額評価額
GLDSPDRゴールドシェアコモディティ貴金属55,05652,380
OKTAオクタA米国株式米国グロース125,580118,317
PINSピンタレストA米国株式米国グロース115,410115,203
SLViシェアーズシルバートラストコモディティ貴金属30,02429,599
SQスクエア米国株式米国グロース96,08494,334
TWLOトゥリオA米国株式米国グロース126,921106,776
VONGバンガード ラッセル1000グロース株 ETF米国株式米国グロース285,483300,546
VUGバンガード 米国グロースETF米国株式米国グロース293,777309,005
VYMバンガード 米国高配当株式ETF米国株式米国高配当274,131303,465
ZMズームビデオコミュニケーションズ米国株式米国グロース222,801208,227
2340極楽湯HD国内株式国内優待30,70034,500
3548バロック国内株式国内優待133,600157,400
4755楽天国内株式国内その他99,300131,900
8591オリックス国内株式国内優待116,000186,800
9433KDDI国内株式国内優待268,300339,500
9612ラックランド国内株式国内優待214,300244,700
9728日本管財国内株式国内優待197,900218,000
3418バルニバービ国内株式国内優待439,800603,000
8267イオン国内株式国内優待124,500329,900
eS米株eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)iDeCo米国株式米国インデックス386,559406,959
RV全米株式楽天・全米株式インデックス・ファンド米国株式米国インデックス68,00084,377
eS米株eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)rakuten米国株式米国インデックス444,500525,177
BTCビットコイン暗号資産暗号資産50,00062,691
USD米ドル債権/現金現金62,75962,759

*投資はあくまでも自己責任で行ってください。

Side FIREへの道のり

私のSide FIRE達成のためには40,000,000円の運用資産が必要です。なぜ40,000,000円を目標にしているか、については別の記事で紹介していこうと思います。

達成率

Side FIRE達成率は21.1%でした。

まだまだ時間はかかりそうですが、少しずつ進んでいることが大切ですよね。

2021年4月に向けて

長期目的とするインデックス投資は、毎月の積立分は買い増す予定です。

アメリカ経済は、バイデン大統領の大規模インフラ計画発表受けて、景気押上期待が高まっています。VIX指数の低下しているのでリスク選好の流れが起きているように思います。

株安ではないので、積極的な買いのタイミングではありませんが、高配当ETFは分配利回りを確認しながら買い増しを行いたいと思います。

じんべえ
じんべえ

高配当ETFの分配利回りは、3%は欲しいところ!!

VYMは安定しているけれど、もう少し落ちてくれないかな…

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