2021年3月末時点資産運用実績｜Side FIRE達成率21.1％

Side FIREに向けてコツコツ資産形成しているじんべえです。

毎月、資産運用実績を振り返り、Side FIREに向けてどのくらい進んでいるか確認しています。

さて、2021年3月の日経平均株価は、月末にかけて下落していますね。日銀のETF買い付け変更で日経は大きく下落をしましたが、これからどのように株価が動いていくのでしょうか。

今一番の注目は、やっぱりオリンピック開催とコロナウイルス感染拡大です。ここでしっかり感染を抑えてほしいところです。

さて、2021年3月31日時点の資産運用実績を振り返っていきます。

資産運用実績｜じんべえと彼
資産運用実績｜じんべえ
資産運用実績｜彼
Side FIREへの道のり
1. 達成率
2. 2021年４月に向けて

資産運用実績｜じんべえと彼

2021年3月31日時点で運用額は、じんべえと彼の合計、845万4429円でした。
運用資金が800万円を超えて1000万円までもう少しです。

運用内訳

ジャンル	じんべえ	彼	総計
米国株式	941,956	2,572,386	3,514,342
国内株式	832,100	2,245,700	3,077,800
新興国株式	86,132		86,132
全世界株式	231,015		231,015
コモディティ		81,979	81,979
暗号資産	62,691	62,691	125,382
債権/現金	1,275,020	62,759	1,337,779
総計	3,428,914	5,025,515	8,454,429

月間推移

2021年2月より584,593円増です。

3月末にかけて、為替市場で急速にドル高が進んだ影響で、運用額が増加したと考えます。

じんべえ

現金ポジションは日本円のみなので、米国株式を買うのに円決算ではもったいない。
ドル高を見込んでドルも用意しておくべきだったな。

アセットアロケーション

こちらが運用中のアセットアロケーションです。

今月は、日本株式を売却し高配当ETFのSPYDを中心に米国ETFを買い増ししました。

下の方は理想とするアセットアロケーションです。最終的には、このようなアセットアロケーションを維持して資産運用できるようにしたいと思います。

米国株式は積極的に買い増しをしています。調整をしなくても、今のペースで買い増しを行えば、米国株式55％は到達しそうです。

問題は、新興国株式をどのタイミングで買い増していくかです。
今、米中関係は人権問題等から悪化しています。株価が落ちている今が買い時なのか、さらにもう少し下がるのか。4月以降の課題になりそうです。

配当金

今月の配当金合計は、日本円で8,454円でした。

内訳はじんべえが4,703円、彼が3,751円です。

3月は高配当ETFのSPYDやVYMの分配金が入り、2月の配当金より大きく伸びました。世界中で新型コロナウイルスが流行する中、SPYDの分配金は増配し、アメリカ経済の強さを感じています。

資産運用実績｜じんべえ

じんべえの運用銘柄です。

銘柄		ジャンル		取得額	評価額
AGG	iシェアーズコア米国総合債権市場ETF	債権/現金	米国債券	12,284	12,611
HDV	iシェアーズコア米国高配当株 ETF	米国株式	米国高配当	152,496	168,803
ICLN	iシェアーズ Globalクリーンエナジー ETF	米国株式	米国その他	19,386	15,617
SPYD	SPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF	米国株式	米国高配当	271,040	300,416
VT	バンガードトータルワールドストックETF	全世界株式	全世界インデックス	170,629	182,914
VUG	バンガード米国グロースETF	米国株式	米国グロース	160,794	168,548
VWO	バンガード FTSEエマージングマーケッツETF	新興国株式	新興国株式	83,550	86,132
VYM	バンガード米国高配当株式ETF	米国株式	米国高配当	166,379	191,070
2685	アダストリア	国内株式	国内優待	217,300	202,900
3418	バルニバービ	国内株式	国内優待	60,100	100,500
3548	バロック	国内株式	国内優待	164,800	157,400
7921	TAKARA&CO	国内株式	国内優待	230,800	184,500
8591	オリックス	国内株式	国内優待	185,100	186,800
ＲＶ全米株式	楽天・全米株式インデックス・ファンド	米国株式	米国インデックス	44,000	48,617
ｅＳ米株	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	米国株式	米国インデックス	44,000	48,885
ｅＳ全株	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	全世界株式	全世界インデックス	44,000	48,101
財形	一般財形	債権/現金	現金	640,000	640,000
現金	SBIハイブリッド預金	債権/現金	現金	622,409	622,409
BTC	ビットコイン	暗号資産	暗号資産	50,000	62,691

資産運用実績｜彼

銘柄		ジャンル		取得額	評価額
GLD	SPDRゴールドシェア	コモディティ	貴金属	55,056	52,380
OKTA	オクタA	米国株式	米国グロース	125,580	118,317
PINS	ピンタレストA	米国株式	米国グロース	115,410	115,203
SLV	iシェアーズシルバートラスト	コモディティ	貴金属	30,024	29,599
SQ	スクエア	米国株式	米国グロース	96,084	94,334
TWLO	トゥリオA	米国株式	米国グロース	126,921	106,776
VONG	バンガードラッセル1000グロース株 ETF	米国株式	米国グロース	285,483	300,546
VUG	バンガード米国グロースETF	米国株式	米国グロース	293,777	309,005
VYM	バンガード米国高配当株式ETF	米国株式	米国高配当	274,131	303,465
ZM	ズームビデオコミュニケーションズ	米国株式	米国グロース	222,801	208,227
2340	極楽湯HD	国内株式	国内優待	30,700	34,500
3548	バロック	国内株式	国内優待	133,600	157,400
4755	楽天	国内株式	国内その他	99,300	131,900
8591	オリックス	国内株式	国内優待	116,000	186,800
9433	KDDI	国内株式	国内優待	268,300	339,500
9612	ラックランド	国内株式	国内優待	214,300	244,700
9728	日本管財	国内株式	国内優待	197,900	218,000
3418	バルニバービ	国内株式	国内優待	439,800	603,000
8267	イオン	国内株式	国内優待	124,500	329,900
ｅＳ米株	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)iDeCo	米国株式	米国インデックス	386,559	406,959
ＲＶ全米株式	楽天・全米株式インデックス・ファンド	米国株式	米国インデックス	68,000	84,377
ｅＳ米株	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)rakuten	米国株式	米国インデックス	444,500	525,177
BTC	ビットコイン	暗号資産	暗号資産	50,000	62,691
USD	米ドル	債権/現金	現金	62,759	62,759