Side FIREに向けてコツコツ資産形成しているじんべえです。
やっと仕事の繁忙期が終わり、久々の2連休です。
毎月、資産運用実績を振り返り、Side FIREに向けてどのくらい進んでいるか確認しています。
さて、2021年6月30日時点の資産運用を振り返りたいと思います。
資産運用実績|じんべえと彼
2021年6月30日時点で運用額は、じんべえと彼の合計、1004万4609円でした。
㊗ 運用資金が1000万円に到達しました!!
6月の時点では1000万円に到達しないと思っていましたが、本当に驚きました。
驚きすぎて、最初はフリーズしましたね。
運用内訳
ジャンル | じんべえ | 彼 | 総計 |
米国株式 | 1,547,615 | 3,333,582 | 4,881,197 |
国内株式 | 857,300 | 2,411,000 | 3,268,300 |
新興国株式 | 199,601 | 199,601 | |
全世界株式 | 328,630 | 328,630 | |
コモディティ | 87,571 | 87,571 | |
暗号資産 | 105,431 | 105,431 | 210,862 |
債権/現金 | 884,498 | 183,950 | 1,068,448 |
総計 | 3,923,075 | 6,121,534 | 10,044,609 |
月間推移
月間推移です。2021年の上半期も終わりましたね。
運用資産が5月末時点より918,288円増加しました。そして1月より2,992,324円増加しました。
6月は、給料のほかに彼のボーナスが入りました。私のボーナスは7月なので次回もしっかり右肩上がりに推移してくれることでしょう。
米国株式が堅調に推移していることや共働きで入金力があることなどの理由で右肩上がりに運用できているんだな
アセットアロケーション
こちらが運用中のアセットアロケーションです。
今月は、積立用のインデックス投資信託、インデックスETFを買い増しました。5月よりも米国個別株を買い増し米国株式の割合が1%増加しました。
下の方は理想とするアセットアロケーションです。最終的には、このようなアセットアロケーションを維持して資産運用できるようにしたいと思います。
米国株式は、資産の55%に向けて積極的に買い増しをしています。
配当金
今月の配当金合計は、日本円で28,938円でした。
内訳はじんべえが13,701円、彼が15,237円です。
今年に入り一番多く配当金を頂きました。6月は国内株式の配当や高配当ETFの分配金が集中しています。
毎月3万円の配当金があるとsideFIREを目指していない人であれば、生活がとても豊かになると思います。私は、Side FIREを目指しているので配当金は使わずに再配当しますが、Side FIRE後は使っていきたいなと思います。
資産運用実績|じんべえ
銘柄 | ジャンル | 取得額 | 評価額 | ||
AGG | iシェアーズコア 米国総合債権市場ETF | 債権/現金 | 米国債券 | 12,284 | 12,733 |
HDV | iシェアーズコア 米国高配当株 ETF | 米国株式 | 米国高配当 | 280,224 | 301,033 |
ICLN | iシェアーズ Globalクリーンエナジー ETF | 米国株式 | 米国その他 | 19,386 | 15,331 |
SPYD | SPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF | 米国株式 | 米国高配当 | 416,636 | 464,850 |
VT | バンガード トータルワールド ストックETF | 全世界株式 | 全世界インデックス | 214,347 | 242,071 |
VTI | バンガード トータルストックマーケットETF | 米国株式 | 米国インデックス | 23,274 | 24,671 |
VUG | バンガード 米国グロースETF | 米国株式 | 米国グロース | 160,794 | 188,978 |
VWO | バンガード FTSEエマージングマーケッツETF | 新興国株式 | 新興国株式 | 188,034 | 199,601 |
VYM | バンガード 米国高配当株式ETF | 米国株式 | 米国高配当 | 269,724 | 302,532 |
FUTU | フツホールディングス | 米国株式 | 米国グロース | 72,568 | 74,936 |
2685 | アダストリア | 国内株式 | 国内優待 | 217,300 | 210,500 |
3418 | バルニバービ | 国内株式 | 国内優待 | 60,100 | 122,700 |
3548 | バロック | 国内株式 | 国内優待 | 164,800 | 160,800 |
7921 | TAKARA&CO | 国内株式 | 国内優待 | 230,800 | 170,800 |
8591 | オリックス | 国内株式 | 国内優待 | 185,100 | 192,500 |
RV全米株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 米国株式 | 米国インデックス | 77,000 | 87,638 |
eS米株 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 米国株式 | 米国インデックス | 77,000 | 87,646 |
eS全株 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 全世界株式 | 全世界インデックス | 77,000 | 86,559 |
財形 | 一般財形 | 債権/現金 | 現金 | 700,000 | 700,000 |
現金 | SBIハイブリッド預金 | 債権/現金 | 現金 | 230,722 | 162,087 |
現金 | 米ドル | 債権/現金 | 現金 | 9,678 | 9,678 |
BTC | ビットコイン | 暗号資産 | 暗号資産 | 150,000 | 105,431 |
資産運用実績|彼
銘柄 | ジャンル | 取得額 | 評価額 | ||
GLD | SPDRゴールドシェア | コモディティ | 貴金属 | 55,056 | 55,404 |
DOCS | ドクシミティー | 米国株式 | 米国グロース | 415,275 | 465,445 |
NCLH | ノルウェージャンクルーズライン | 米国株式 | 米国グロース | 48,495 | 51,599 |
OKTA | オクタA | 米国株式 | 米国グロース | 125,580 | 136,429 |
SLV | iシェアーズシルバートラスト | コモディティ | 貴金属 | 30,024 | 32,167 |
SQ | スクエア | 米国株式 | 米国グロース | 96,084 | 106,398 |
TWLO | トゥリオA | 米国株式 | 米国グロース | 126,921 | 127,607 |
VONG | バンガード ラッセル1000グロース株 ETF | 米国株式 | 米国グロース | 328,600 | 384,019 |
VUG | バンガード 米国グロースETF | 米国株式 | 米国グロース | 322,932 | 377,957 |
VYM | バンガード 米国高配当株式ETF | 米国株式 | 米国高配当 | 308,160 | 349,075 |
2340 | 極楽湯HD | 国内株式 | 国内優待 | 30,700 | 30,600 |
3548 | バロック | 国内株式 | 国内優待 | 133,600 | 160,800 |
4755 | 楽天 | 国内株式 | 国内優待 | 99,300 | 125,100 |
8591 | オリックス | 国内株式 | 国内優待 | 116,000 | 192,500 |
9433 | KDDI | 国内株式 | 国内優待 | 268,300 | 344,000 |
9612 | ラックランド | 国内株式 | 国内優待 | 214,300 | 277,100 |
9728 | 日本管財 | 国内株式 | 国内優待 | 197,900 | 242,000 |
3418 | バルニバービ | 国内株式 | 国内優待 | 439,800 | 736,200 |
8267 | イオン | 国内株式 | 国内優待 | 124,500 | 302,700 |
eS米株 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)iDeCo | 米国株式 | 米国インデックス | 455,046 | 514,244 |
RV全米株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 米国株式 | 米国インデックス | 68,000 | 91,946 |
eS米株 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)rakuten | 米国株式 | 米国インデックス | 594,500 | 728,863 |
BTC | ビットコイン | 暗号資産 | 暗号資産 | 150,000 | 105,431 |
USD | 米ドル | 債権/現金 | 現金 | 183,950 | 183,950 |
*投資はあくまでも自己責任で行ってください。
Side FIREへの道のり
私のSide FIRE達成のためには40,000,000円の運用資産が必要です。なぜ40,000,000円を目標にしているか、については別の記事で紹介していこうと思います。
達成率
Side FIRE達成率は25.1%でした。
まだまだ時間はかかりそうですが、少しずつ進んでいることが大切ですよね。
2021年7月に向けて
インデックス投資は積立NISAとiDeCoで満額、買い増します。
上半期のインデックス投資のリターンはおよそ7%程度でしたが、下半期は上半期と同じくらいのリターンは得られないのではないかと考えています。上値が重くてもインデックス投資はドルコスト平均法に習い、毎月買い増しです。
その代わり、NasdaqやグロースETF、グロース株式は年末にかけて上昇すると思います。私はグロースETFをもっているので良いタイミングで利確売りしようと思っています。
7月は決算発表やFOMCの動きに注目していきたいです。
7月はボーナスが入るので楽しみです。